В рамках законодательства о ПОД/ФТ начала работать платформа «Знай своего клиента»

Уполномоченный по защите прав предпринимателей в Пермском крае

обратиться

perm@ombudsmanbiz.ru +7(342)237-55-50

614000, г. Пермь, ул. Монастырская. 12, офисы 102, 103, 105

В рамках законодательства о ПОД/ФТ начала работать платформа «Знай своего клиента»

0

К сервису Банка России – платформе «Знай своего клиента» – подключились все банки. C 1 июля они получают от Банка России информацию о том, к какой группе риска совершения подозрительных операций можно отнести юридических лиц и индивидуальных предпринимателей. 

Ресурс располагает сведениями о 7 млн юридических лиц и ИП. Банк России на основе собственных аналитических данных распределил их на три группы – низкого, среднего и высокого уровней риска («зеленую», «желтую» и «красную»). 

Банк не вправе отказать клиенту в проведении операции, если он относится к низкому уровню риска. Операции между такими клиентами кредитных организаций должны проводиться беспрепятственно.

Если же и банк, и регулятор поставили клиенту «красную» оценку, банк должен незамедлительно установить запрет на проведение практически всех его операций. Такие лица, как правило, не ведут хозяйственную деятельность и специально создаются для проведения сомнительных операций.

Предприниматели, не согласные с их включением в группу высокого риска, могут обжаловать такое решение в Межведомственной комиссии при Банке России.

На данный момент к «зеленой» группе, по оценке регулятора, принадлежит около 99% индивидуальных предпринимателей и юридических лиц, к «желтой» – 0,7%, к «красной» – 0,3%.

Дополнительная информация о работе платформы в ответах на вопросы

Информация предоставлена пресс-службой Отделения Пермь Уральского ГУ Банка России

             

Поделиться.